Förknippade kostnader
Kostnader förknippade med förvaltningen påverkar din avkastning
Du som kund skall enligt kap 6 lagen om försäkringsdistribution för
följande information:
Informationen om kostnader och avgifter, inbegripet kostnader och avgifter som har samband med distributionen av den försäkringsbaserade investeringsprodukten, som inte orsakas av förekomsten av underliggande marknadsrisk, ska räknas samman så att kunden kan förstå den totala kostnaden liksom den kumulativa effekten på investeringens avkastning. Om kunden begär det, ska en uppdelning per post göras. Informationen ska i förekommande fall ges till kunden regelbundet, åtminstone årligen, under investeringens varaktighet.
Detta får du som kund genom att:
1. Ta del av fondernas respektive
fondfaktablad som du finner genom att söka upp specifik fond på SFBs fondtorg
2. Ta del av fondernas respektive
avgifter uppdelade på totalavgift, förvaltningsavgift, löpande avgift, transaktionskostnad,
övriga avgifter och växlingsavgifter som du finner genom att söka upp specifik fond
SFBs fondtorg
3. Ta del av fondernas respektive
fondrabatt som betalas tillbaka till dig här
Önskas en mer detaljerad uppdelning per post eller övrig information
om kostnader och avgifter skicka en förfrågan till info@svenskafribrevsbolag.se
Nedan följer ett exempel på avgifternas påverkan på 1000 kr placerade
i fonden East Capital Ryssland (exemplet nedan är alltså ett statiskt exempel
i PDF för just denna fonden. Kunden kan inte själv mata in några värden).
Avgifter
Valutaväxling
Årlig avgift
Fondens årliga avgift består av förvaltningsavgiften och fondens övriga administrativa avgifter. Skillnaden mellan årlig avgift och förvaltningsavgift är generellt sett väldigt liten för svenska fonder. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader och eventuellt uttagen resultatbaserad avgift.
Transaktionskostnad
Transaktionskostnad uppstår när fonden betalar ett courtage till handelsplatsen vid handel med värdepapper.
Resultatbaserad avgift
Vissa fonder tar ut en resultatbaserad avgift. Om fondens avkastning överträffar på förhand satta kriterier över ett jämförelseindex eller en avkastningströskel kan fondbolaget ta ut en högre ersättning. Normalt sett beräknas den resultatbaserade avgiften dagligen av fondbolaget som en procentsats på den del som eventuellt överstiger det satta kriteriet. Eftersom historisk avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning bör information om historisk resultatbaserad avgift användas med försiktighet och inte ses på som en indikator att fonden i framtiden kommer att ha en positiv avkastning och/eller en hög resultatbaserad avgift.
Ersättning från tredjepart
SFB behåller ingen ersättning från fondbolagen men erhåller fondprovision från de flesta fondbolagen. All fondprovision går tillbaka till kund som investerat i en fond under perioden fondprovisionen avser. Ersättningen består av en procentsats av fondens förvaltningsavgift. Se länk ovan under punkt 3 för mer information om hur mycket fondprovision som betalas ut för respektive fond.