Våra fondportföljer
Våra fondportföljer
Våra fondportföljer ingår i SFB Helhetsplan som du kan välja att ingå i eller gå ur när du önskar. Fondportföljerna uppdaterar vi normalt årligen så att dina fondval ligger rätt och håller kvalitet över tid.
Kvalitén i urvalen säkerställer vi genom att utvärdera fonderna och fondbolagen utifrån en rad viktiga kriterier så som avkastningshistorik, avgifter, etik & renommé, organisation och hållbarhetsarbete. Vi lägger stor vikt vid att identifiera fondbolag och specifika fonder som vi bedömer håller måttet över längre tidsperioder och passar långsiktigt sparande.
Vi ser också att ”kraften hos många” som vårt gemensamma försäkringskapital representerar gör att vi kan förhandla fram riktigt bra rabatter på de fonder som ingår – mellan 50%-60% rabatt på förvaltningsavgiften.
Kom ihåg att vi inte har egna fonder som annars begränsar och styr urvalet hos många banker, försäkringsbolag och rådgivare. Det innebär att våra fondval är helt obundna och bara drivs av ett intresse – kvalitet och bästa möjliga avkastningspotential för dig som kund.
Ordinarie portföljer
Våra ordinarie portföljer skapar långsiktigt värde för våra kunder baserat på vår övergripande syn på marknaden samt möjlighet till allokering i olika risknivåer, utifrån den bästa förvaltningen till de bästa rabatterna vi identifierar. Vår ambition är att skapa en sund riskspridning i form av geografisk spridning, branscher och förvaltningsmodeller, med passiv indexförvaltning för att hålla kostnaderna låga i kombination med skicklig aktiv förvaltning för att skapa överavkastning över tid.
|
|
Morningstar |
Risk1 |
Avkastning 3år 2 |
Förvaltningsavgifter |
|---|---|---|---|---|
Defensiv |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
31 % |
0.48 % |
Bevara |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
32 % |
0.60 % |
Balanserad Aktie |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
58 % |
0.64 % |
Balanserad |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
34 % |
0.60 % |
Aktie Offensiv |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
64 % |
0.82 % |
Aktie |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
61 % |
0.78 % |
Fokusportföljer
Våra fokusportföljer har samma grundidé som våra ordinarie portföljer - en sund riskspridning, låga kostnader och skicklig förvaltning, men där portföljen anpassas för att möta vissa kunders mer specifika önskemål för sitt sparande. Fokus kan vara en övervikt mot en specifik geografisk exponering eller en typ av förvaltning.
|
|
Morningstar |
Risk1 |
Avkastning 3år 2 |
Förvaltningsavgifter |
|---|---|---|---|---|
Fokus Sverige |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
61 % |
0.72 % |
Fokus Passiv |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
50 % |
0.28 % |
Fokus Hållbarhet |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
35 % |
0.70 % |
Fokus Global |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
51 % |
0.85 % |
Fokus Europa |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
68 % |
0.82 % |
Fokus Energi och Råvaror |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
81 % |
1.00 % |
Fokus Aktiv |
|
1
2
3
4
5
6
7
|
69 % |
0.94 % |
- Portföljens Risk. Följer av SFBs modell för att sammanväga risken i de individuella fondvalen baserat på valda fonders standardavvikelse. Riskmåttet beskriver således förväntad volatilitet i fondportföljen på en skala 1-7, där 1 är låg volatilitet/risk och 7 är hög volatilitet/risk.
- Avser avkastningshistoriken för fondportföljen över tre år, per senaste månadsslut.
- Anger portföljens sammanvägda avgift för utvalda fonder. Hos SFB återförs fondprovisioner till dig som kund vilket resulterar i lägre avgifter. För SFB Helhetsplan behålls 0,29 procentenheter, resterande provisionsbelopp återförs till dig. Angivet belopp efter rabatt inkluderar detta avdrag.
Ovanstående fondportföljer har utvärderats genom att en rad faktorer såsom risk, avkastningshistorik, avgifter, rating, fondbolagets förvaltningsorganisation och hållbarhetsarbete har beaktats. Nyttjandet av fondportföljerna på egen hand kan inte likställas med individuell rådgivning. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Investeringar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet.